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Als Anleger sollten Sie Ihre Geldanlagen regelmässig überprüfen: Kennen Sie Ihre Risikofähigkeit und -bereitschaft, Ihre Depotstruktur und Gebühren? Sind Ihre Anlagen transparent und nachvollziehbar? Die Antworten auf die wichtigsten Fragen zu Risiken und zur Rendite bilden die Grundlage für Ihre erfolgreiche Geldanlage.

  • Kennen Sie das Gesamtrisiko Ihres Portfolios und entspricht es Ihrer Risikotoleranz?
  • Gehen Sie im Verhältnis zur möglichen Rendite zu hohe Risiken ein?
  • Entspricht die Anlagestrategie Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Einkommens- und Vermögenssituation?
  • Ist Ihr Portfolio optimal diversifiziert?
  • Haben Sie Klumpenrisiken in Ihrem Portfolio?

  • Welches Rendite-/Risiko-Profil haben Ihre Anlagen im Vergleich zu anderen?
  • Ist der Anteil bankeigener und strukturierter Produkte übermässig hoch?
  • Belasten teure und wirkungslose Kleinstpositionen Ihr Depot?

  • Kennen Sie die Gebühren für Transaktionen und die Depotführung?
  • Kennen Sie die Risiken und Gebühren der strukturierten Produkte in Ihrem Depot?
  • Sind die Verfallstermine von Einzelobligationen optimal gestaffelt?

  • Wie aussagekräftig sind Ihre Depotauszüge?
  • Werden Sie regelmässig über Netto-Renditen, Risiken und Gebühren informiert?
  • Wie kommen die Entscheide für Über- und Untergewichtungen sowie für Transaktionen zustande?
  • Wurden bei der Auswahl der Anlagen steuerliche Folgen berücksichtigt?